Sprawdź swoje podejście do zarządzania ryzykiem compliance

Rozwiąż quiz i dowiedz się jakie jest Twoje podejście do radzenia sobie z ryzykiem braku zgodności

Quiz Ryzyka Kredytowego

Odpowiedz na 5 krótkich pytań, aby ocenić swoje obecne podejście do radzenia sobie z ryzykiem braku zgodności.

Pytanie nr 1

Nieprzewidywalne otoczenie gospodarcze sprawia, że Twoja firma myśli o ograniczeniu zasobów.
Jednak Twój zespół ds. zgodności już teraz ma trudności z nadążaniem za rosnącą liczbą wymogów dotyczacych compliance i używaniu istniejących rozwiązań do zarządzania zgodnością.

Jakie kroki podejmujesz?

Jesteś tak wydajny, jak to tylko możliwe, jednocześnie starając się jak najlepiej wykorzystać istniejące rozwiązania w zakresie zgodności i procesy należytej staranności.

Rozważasz usprawnienie niektórych części obecnego złożonego procesu zgodności.

Przyjmujesz proaktywne podejście i ponownie analizujesz cały proces zgodności - od danych po automatyzację.

Pytanie nr 2

Twój zespół zmaga się z rozproszonymi danymi pochodzącymi z wielu różnych źródeł i długotrwałym procesem gromadzenia informacji.
Ponadto kwestionują aktualność i dokładność danych.

Co im powiesz?

Zapewnisz zespół, że zrobił wszystko, co w jego mocy, biorąc pod uwagę braki w istniejących danych i zachęcisz ich do kontynuowania pracy.

Obiecujesz dokonać przeglądu aktualnych źródeł danych i zidentyfikować obszary wymagające poprawy.

Dziękujesz swojemu zespołowi za zwrócenie uwagi, że organizacja potrzebuje lepszego rozwiązania w zakresie danych, które zapewnia wszystkie niezbędne dane w jednym miejscu i szuka sposobów na spełnienie wymagań biznesowych.

Pytanie nr 3

Fałszywe pozytywne wyniki, innymi słowy błędy w procesach przesiewowych, które nieprawidłowo wskazują dopasowanie, pochłaniają ogromną ilość czasu zespołu.

Jakie jest Twoje podejście?

Kontynuujesz pracę tak, jak robiłeś to w przeszłości. Fałszywe wyniki pozytywne są częścią procesu KYC - prawda?

Zaczynasz przyglądać się modelom oceny ryzyka, aby sprawdzić, czy można wprowadzić zmiany w celu lepszego uwzględnienia fałszywych alarmów.

Przeglądasz i ulepszasz swoje dane, ponieważ wysokiej jakości dane zagregowane z wielu wiarygodnych źródeł pomagają zmniejszyć liczbę fałszywych alarmów.

Pytanie nr 4

Twoi koledzy mówią o przejściu od okresowych przeglądów KYC (Know Your Customer) do bardziej trwałego, bieżącego i ciągłego podejścia do monitorowania, proaktywnie radząc sobie ze zmianami ekspozycji na ryzyko.

Które z poniższych stwierdzeń najlepiej opisuje Twoje podejście?

Jesteś świadomy wyzwań związanych z okresowymi przeglądami, ale będziesz eskalować tę kwestię, gdy będzie to wygodniejsze.

Zaczynasz analizować temat nieustannego procesu KYC i przygotowujesz propozycję biznesową dla zespołu kierowniczego.

Nieustanny proces KYC znajduje się na szczycie listy priorytetów i już przyspieszasz działania w tym kierunku.

Pytanie nr 5

Aby zapewnić sukces procesu KYC, ważna jest płynna integracja z różnymi funkcjami biznesowymi i aspektami organizacji.
Recepcja, sprzedaż, zaopatrzenie i finanse odgrywają rolę w tworzeniu całościowego obrazu klienta.
Jednostki te są jednak zwykle zajęte i przeciążone.

Co należy zrobić, aby temu zaradzić?

Akceptujesz, że nic nie możesz zrobić, ponieważ wszystkie inne jednostki biznesowe nie dostrzegają korzyści płynących z holistycznego widoku KYC klienta.
Nie możesz dostarczyć danych, które mogłyby umożliwić innym jednostkom biznesowym podejmowanie lepszych i bardziej terminowych decyzji.

Próbujesz modyfikować i ulepszać procesy KYC firmy bez wkładu i wskazówek innych jednostek biznesowych.

Podejmujesz inicjatywę, aby zrozumieć bolączki innych funkcji biznesowych i wyjaśnić, w jaki sposób holistyczny proces KYC może pomóc firmie osiągnąć jej cele i stworzyć kompleksowy obraz wszystkich jej klientów, prowadzący do lepszych decyzji biznesowych.